華南銀行3行員挪用客戶款462萬，金管會開罰800萬元
華南銀行近期接連發生行員挪用客戶款項等違規事件，金管會今（25）日認定該行內部控制制度及執行情形均有重大缺失，依《銀行法》裁處800萬元罰鍰。調查顯示，共有3名行員涉案，分別發生於積穗、士林及台南分行，累計挪用客戶款項462.86萬元，共影響9名客戶。
金管會指出，3名涉案行員涉嫌利用職務便利，分別以盜蓋客戶印章、偽造客戶簽章、竄改國外匯入款受款人資料，以及私自留置結帳溢額款等方式挪用客戶資金。其中，台南分行案件影響7名客戶，遭挪用金額約457萬元，犯案時間自民國106年9月至114年8月，長達近8年才曝光；積穗及士林分行案件則於去年8月陸續通報。
金管會表示，華南銀行主要有兩項重大缺失。首先，未建立完善的內部控制制度，員工異常資金往來監控及風險預警機制未能及時發揮作用，存匯及外匯交易系統也存在控管漏洞；其次，內控制度未落實執行，主管辦理存匯、外匯及信用卡繳款等業務覆核時，未確實核對電腦系統與交易單據內容，多次在資料不一致的情況下仍核准交易。
此外，金管會認為，華南銀行雖已訂定員工誠信及道德行為規範，也將誠信文化納入教育訓練，但短時間內仍接連發生行員舞弊案件，顯示董事會及管理階層在誠信文化推動與管理上仍有不足。
除裁罰800萬元外，金管會也要求華南銀行全面檢討交易資訊系統、作業流程及覆核機制，強化內部控制與風險管理，並依內部責任分工追究總行督導人員責任，同時依法追究涉案行員法律責任，另將3名涉案失職人員通報聯徵中心列管。
